1. Общие положения

1.1. Исполнитель — обменный сервис Roomex.

1.2. Заказчик — пользователь, который воспользовался услугами данного сервиса.

1.3. Исполнитель придерживается принципов борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур идентификации клиентов (KYC) с целью снижения рисков мошенничества и незаконных операций.

1.4. Исполнитель не вступает в сделки с лицами, физическими или юридическими, которые подозреваются или участвуют в незаконной деятельности, а также если известно, что средства получены незаконным путем.

1.5. Сервис не предоставляет дополнительные консультации по анализу будущих транзакций и не отвечает на вопросы Заказчиков относительно рисков, связанных с обменом или конвертацией средств.

1.5.1. За чистоту происхождения своих средств отвечает Заказчик.

1.5.2. При сомнениях в легитимности средств Заказчик обязан самостоятельно провести проверку риска на публичных специализированных ресурсах или на ресурсах, предоставленных Исполнителем по запросу.

1.6. Совершая обмен, Заказчик подтверждает своё согласие с Правилами сервиса и политикой AML/KYC.

2. Процедуры AML/KYC

2.1. Исполнитель применяет профессиональные системы биржи Rapira для автоматической проверки AML всех транзакций в соответствии с международными стандартами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).

2.2. Перечень высокорисковых критериев, выявляемых в ходе AML-проверки:

Mixer

Sanctions

Ransom

Gambling

Scam

Malware

Dark Market

Dark Service

Stolen Coins

Terrorism Financing

Fraudulent Exchange

Illegal Service

Child Exploitation

Fraud Shop

Enforcemenet action

High-Risk Jurisdiction

Special Measures

Online Pharmacy.

2.3. Если обнаруживается связь с высокорисковыми активами в объеме не менее 1% (см. список в п. 2.2) или общий уровень риска превышает 30%, операция блокируется, и Заказчику предлагается пройти KYC для возврата средств.

2.4. Требования к KYC:

Записать качественное видео-селфи, где держите паспорт рядом с лицом так, чтобы данные были хорошо видны и читаемы.

Без остановки записи показать кошелек или аккаунт, с которого отправлены средства, где четко видно хэш транзакции и адрес кошелька отправителя.

Скриншоты, фотографии и записи экрана не принимаются.

Показ транзакции в блокчейне вместо кошелька или аккаунта отправителя также не принимается.

3. Возврат активов, не прошедших AML-проверку

3.1. Возврат средств возможен только после успешного прохождения KYC (п. 2.4).

3.2. Если Заказчик не предоставит запрошенные данные в течение 14 календарных дней после блокировки, средства переходят в полное владение Исполнителя.

3.3. При успешном KYC Исполнитель возвращает средства на адрес отправителя в течение суток либо на другой адрес по запросу Заказчика — в срок до 14 суток.

3.4. Информация о Заказчике и операциях предоставляется исключительно по официальным запросам уполномоченных государственных органов в рамках законодательства.

3.5. Возврат невозможен, если активы находятся под запросом компетентных органов, в таком случае они могут использоваться как вещественные доказательства в расследовании.

4. Форс-мажор

4.1. Исполнитель не несет ответственности за использование сервиса в противоправных целях (отмывание преступных доходов, финансирование терроризма и т.п.).

4.2. Исполнитель не отвечает за ущерб, вызванный действиями третьих лиц, которые пользуются услугами сервиса.

Правила KYC/AML